Совмещение внутренних и внешних данных

Эффективная система надзора за нормативно-правовым соответствием должна уметь сочетать данные, которые банк уже хранит в своей внутренней системе, предоставленные третьими сторонами, и публично доступные данные (социальные сети, Интернет).

Например, при помощи этих источников данных можно распознать отмывание денег путем корпоративных закупок:

• данные из системы банковских операций;

• данные из внешних директорий компании, чтобы идентифицировать акционеров;

• управление по контролю над иностранными активами казначейства США и другие похожие списки;

• результаты поиска информации о заинтересованных лицах.

Большие данные не только обеспечивают удобный сбор данных и их хранение, но также предлагают различные гибкие возможности по синхронизации данных из различных форматов.

В случае с обнаружением случаев отмывания денег, такая реализация позволит:

• обнаружить, что акционеры – это те же люди, которые упоминаются в результатах поиска в Интернете или списках управления по контролю над иностранными активами казначейства, даже если имена транслитерированы различным образом с различных языков;

• рассчитать надежность репутации посредством извлечения данных из Интернета;

• использовать возможности программы для обнаружения слабого сигнала или

• мошеннической схемы по операциям на счету.

Совмещая такую информацию, технология больших данных (как показано на рис. 1 выдаст немедленный результат о возможности отмывания денег. Похожая верификация в ручном режиме потребует нескольких часов работы и не будет настолько исчерпывающей и эффективной.

<< | >>
Источник: Янош Барберис, Сюзан Чишти. Финтех: Путеводитель по новейшим финансовым технологиям. 2017

Еще по теме Совмещение внутренних и внешних данных:

  1. Внутренний и внешний аудит
  2. 3.6. Внутренняя и внешняя среда организации
  3. внутренние и внешние. Внутренние
  4. внешним (независимым) и внутренним
  5. Глава IV. Внутренняя и внешняя оптимизация сайта
  6. Противопоставление «внутреннего» и «внешнего» фондовых рынков
  7. Внутренний, внешний РR и продвижение и корпоративная социальная ответственность компании
  8. Внешний и внутренний контроль финансовой деятельности страховой компании.
  9. Как найти подход к различным клиентам — внешним и внутренним
  10. Влияние внутреннего и внешнего спроса на динамику и структуру ВВП в 2008-2009 гг.