Ульяна

Напомню вам, какую структуру активов по рискам хотела иметь Ульяна: К – 40 %; У – 60 %; А – 0 %.

Как и Константина, Ульяну почему-то очень пугают агрессивные активы. Действительно, они могут сильно уменьшить ваш капитал, если вы инвестируете в них значительную его часть. Однако небольшая доля агрессивных активов не сможет сильно повлиять на ваш портфель, если эти активы сильно упадут. В то же время их потенциал довольно высок, и не стоит его игнорировать.

Естественно, я посоветовал и Ульяне несколько изменить структуру портфеля и сделать ее такой: К – 35 %; У – 50 %; А – 15 %.

Именно указанная структура показалась мне наиболее подходящей для Ульяны с учетом ее возраста и пожеланий по доходности портфеля.

Ульяна сказала мне, что она полагается на мой опыт при разработке ее валютной корзины. Поэтому, недолго мудрствуя, мы решили сбалансировать валюты следующим образом: доллар США – 35 %; евро – 35 %; рубль – 30 %.

Затем выбрали инструменты.

Консервативные инструменты для Ульяны:

– страховая компания National Western Life (NWL, США). Для Ульяны были подготовлены два страховых полиса с солидной страховой защитой;

– фонды облигаций развитых и развивающихся стран.

Умеренные инструменты для Ульяны:

– индексный фонд «голубых фишек» развитых стран (ETF);

– фонды недвижимости;

– фонд драгоценных металлов;

– депозиты в российских банках.

Агрессивные инструменты для Ульяны:

– фонды акций, выплачивающих высокие дивиденды;

– ПИФ «Индекс ММВБ».

<< | >>
Источник: Владимир Савенок. Инвестировать – это просто. Руководство по эффективному управлению капиталом. 2012

Еще по теме Ульяна:

  1. Вспомогательная аксиома № 15. Никогда не пытайтесь спасти плохие инвестиции за счет усреднения
  2. Спекулятивная стратегия
  3. Основная аксиома № 12
  4. О планировании
  5. Вспомогательная аксиома № 16. Избегайте долгосрочных инвестиций
  6. Спекулятивная стратегия
  7. Основная аксиома № 11
  8. Об упорстве
  9. Спекулятивная стратегия
  10. Основная аксиома № 10
  11. О консенсусе
  12. Вспомогательная аксиома № 14. Никогда не следуйте чужим прихотям. Часто наилучшее время для покупки наступает тогда, когда никто другой этого не хочет
  13. Спекулятивная стратегия
  14. Основная аксиома № 9
  15. Об оптимизме и пессимизме
  16. Вспомогательная аксиома № 12. Если бы астрология работала, то все астрологи были бы богатыми людьми
  17. Вспомогательная аксиома № 13. Не стоит открещиваться от суеверий. Они могут быть забавными, если занимают положенное им место
  18. Спекулятивная стратегия
  19. Основная аксиома № 7
  20. Об интуиции